В новый год с новыми привычками!

Чем интересно время после новогодних праздников, так это тем, что в открытом доступе начинают потихоньку появляться не просто части мозаики – итоги месяцев, подобно крупным мазкам, как мастихином, который вдруг решил эволюционировать из подручного инструмента в живописный, – аналитики наконец-то собирают из них общую картину, характеризующую итоги года по самым разным направлениям экономики и финансов. Вот и Московская биржа опубликовала свои годовые данные, свидетельствующие о том, что Республика Башкортостан стала участницей двух интереснейших рейтингов и ей снова удалось выйти в лидеры
Как вы помните, эксперты торговой площадки минимум раз в месяц анализируют статистику, касающуюся частных инвесторов всех российских регионов, уделяя особое внимание в том числе открытым индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС). Это направление и в Башкортостане активно развивается, составляя хорошую альтернативу вложениям в банковские депозиты – основное отличие ИИС от брокерского счета состоит в наличии гарантированного дохода в виде налогового вычета.
Так о чем же говорят итоги 2022 года по версии Московской биржи? Наша республика в очередной раз вошла в топ-3 регионов, которые следуют за Москвой, Московской областью и Санкт-Петербургом по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).
Постоянные читатели рубрики «Личные финансы» уже знакомы с подходом экспертов Мосбиржи, которые выделяют отдельно результаты по ИИС для всех регионов и отдельно для уже упомянутых Москвы (537,3 тысячи счетов, + 36,6 тысячи за 2022 год), Московской области (310,7 тысячи счетов, +28,8 тысячи) и Санкт-Петербурга (247,7 тысячи счетов, +23,5 тысячи). Надо понимать, что по объему финансовых потоков различия ощутимы, и аналитики делают на этом акцент.
В тот самый «топ-3 остальных регионов» по итогам года вошли Свердловская область (168,8 тысячи счетов, +16,4 тысячи за 2022 год), Республика Башкортостан (164,3 тысячи счетов, +16,6 тысячи) – мы на втором месте, и Краснодарский край (159,7 тысячи счетов, +20,0 тысячи). В очередной раз замечу, что за москвичами мы пока даже всем топ-3 угнаться не можем. И да, прогнозировать здесь довольно сложно – не исключено, что итоги 2023-го могут оказаться непредсказуемыми и совершенно иными.
Всего количество индивидуальных инвестиционных счетов за прошлый год увеличилось на 449 тысяч - до 5,2 миллиона (+70,2 тысячи только за декабрь). Здесь данные приведены по уточненной методологии без учета счетов, закрытых в течение месяца. Оборот по ИИС с начала 2022 года составил 1,7 триллиона рублей, в структуре оборота 87,6 процента пришлось на сделки с акциями, 4,9 процента – с облигациями и 7,4 процента – с биржевыми фондами.
В совокупности число физлиц, располагающих брокерскими счетами на Мосбирже, по итогам прошлого года достигло уровня в 22,9 миллиона, увеличившись на впечатляющие 6,1 миллиона человек – ими открыто 38,3 миллиона счетов. Только представьте себе, эта цифра соответствует численности населения нескольких городов-миллионников, учитывая, что младенцам пока счета не открывают. Возможно, только пока. Напомню, что еще в ноябре 2022 года доля частных инвесторов превысила 80 процентов и пока ничего не указывает на возможную смену соотношения в меньшую сторону.
Поскольку индивидуальные инвестиционные счета являются разновидностью брокерских, Мосбиржа традиционно строит два рейтинга, что дает региону возможность лидировать по обоим показателям, что Башкортостан и делает. Наша республика входит в топ-10 регионов по числу физлиц, имеющих брокерские счета на Мосбирже по итогам 2022 года. Мы располагаемся на пятом месте. Первую десятку формируют Москва (2,1 миллиона), Московская область (1,3 миллиона), Санкт-Петербург (1,01 миллиона), Краснодарский край (0,83 миллиона), Башкортостан (0,77 миллиона), Свердловская область (0,75 миллиона), Татарстан (0,71 миллиона), Ростовская область (0,65 миллиона), Челябинская (0,59 миллиона) и Самарская (0,55 миллиона) области. Как видите, в этом рейтинге такого существенного отрыва частных столичных инвесторов не наблюдается, хотя разница и тут присутствует.
Прошлогодняя активность физических лиц на бирже была предсказуемо высока – сделки на фондовом рынке московской биржевой площадки ежемесячно заключали более 2,2 миллиона человек. Для сравнения, в 2021 году – только 2 миллиона. Их доля в объеме торгов акциями в 2022 году составила 59 процентов (76 процентов в декабре 2022 года), в объеме торгов облигациями – 24,4 процента (26,3 процента в декабре), на спот-рынке валюты – 20,3 процента (28,2 процента в декабре), на срочном рынке – 59 процентов (66 процентов в декабре 2022-го). На всякий случай поясню: на срочном рынке идет торговля фьючерсами и опционами, работа с которыми предполагает для физлица соответствие определенным требованиям ввиду относительно высоких рисков. Если быть точной, кроме наличия брокерского счета или ИИС необходимо сдать соответствующий обязательный тест для неквалифицированного инвестора, и простым его не назовешь.
В ноябре 2022 года самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов были акции Газпрома (25 процентов), обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (22,6 процента и 6,5 процента соответственно), акции ЛУКОЙЛа (11,5 процента), Норникеля (10,1 процента), Роснефти (5,3 процента), привилегированные акции Сургутнефтегаза (5,3 процента), акции Яндекса (5,2 процента), НОВАТЭК (4,5 процента) и МТС (4 процента). Такой анализ эксперты Мосбиржи проводили на основе обезличенных агрегированных данных по открытым позициям частных инвесторов в наиболее ликвидных акциях фондового рынка биржи.
Всего же совокупный объем торгов на рынках Московской биржи по итогам 2022 года вырос на 4,6 процента и составил умопомрачительные 1,1 квадриллиона рублей, что является максимальным показателем за всю историю торгов.
Хотелось бы представить, что принесет Мосбирже и всему российскому финансовому рынку новый 2023 год! Желаю читателям нашей рубрики и себе, конечно, чудесного финансового здоровья в наступившем году!
И для того, чтобы наше благосостояние неуклонно повышалось, спешу вам сообщить, что 50,73 процента россиян считает принятие решений на эмоциях самой вредной финансовой привычкой, мешающей достичь денежного благополучия, как рассказали РИА Новости в Центре финансовой грамотности НИФИ Минфина РФ.
Сей результат был выявлен по итогам игры-опроса 1500 граждан России, принявших участие в интерактиве на портале Моифинансы.рф, где предлагалось «сжечь» свои вредные финансовые привычки, а полезными нарядить финЗОЖ елку.
Самой полезной финансовой привычкой, которую выделили 63,55 процента граждан, является ведение учета собственных доходов и расходов. Помимо этого, среди полезных привычек лидирующие позиции занимают намерение откладывать деньги на непредвиденные расходы (так считают 61,68 процента респондентов), а также посещение магазина со списком покупок – за это проголосовало 53 процента.
«Наша новогодняя игра-
опрос, несмотря на свой развлекательный характер, выявила важные закономерности. Мы в очередной раз убедились, что меняется не только уровень знаний наших граждан, но и их финансовое поведение, финансовая осознанность. Все больше людей понимают необходимость планирования семейного бюджета и формирования подушки безопасности, отдают себе отчет, что финансовые решения нужно принимать обдуманно, не поддаваясь сиюминутным эмоциям», – полагает руководитель Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Анна Харнас.
Кстати, замечу, что, по мнению астрологов, в год Кролика, который наступит в ближайшее январское новолуние, рождаются отличные аналитики. Возможно, и к нам звезды будут благосклонны, если мы начнем прямо сейчас вырабатывать у себя полезные финансовые привычки.