«Псевдоним» для афериста

Полиция предупреждает - аферисты стали использовать услуги подмены телефонных номеров.

Недавно, в полицию обратилась 47-летняя местная жительница. Она сообщила полицейским, что в течение нескольких дней общалась по телефону с неизвестным мужчиной, который предложил ей инвестировать денежные средства для участия в биржевых ставках. Горожанка сначала попыталась отказаться, однако собеседник в красках расписал будущую прибыль и несметные богатства и убедил женщину оформить кредит на сумму 900 тысяч рублей, а также предоставить удаленный доступ к телефону с помощью специальной программы. Затем по указке своего финансового консультанта она перевела часть средств на электронные кошельки.
Надо ли говорить, что стало впоследствии с деньгами? Они пропали со счетов. По факту мошенничества, совершенного в крупном размере, возбуждено уголовное дело, ведется расследование.
По итогам 7 месяцев текущего года в республике число мошенничеств общеуголовной направленности увеличилось на 33 процента и составило более 4300.
Анализ МВД по Республике Башкортостан показывает, что рост числа дистанционных преступлений, мошенничеств, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в значительной степени обусловлен низким уровнем правовой и финансовой грамотности граждан. У многих до настоящего времени не сформировались навыки обращения с банковскими картами, необходимости сохранения в тайне их реквизитов и пин-кодов.
Как правило, «брокеры-мошенники» работают по следующим схемам:
- взаимодействие с гражданами построено преимущественно на дистанционном обслуживании (посредством телефонных переговоров с лицами, представляющимися «менеджерами», «аналитиками», «трейдерами», «консультантами» или с помощью ведения переписки с использованием различных месенджеров «Телеграмм», «Ватсап», Вайбер, через социальные сети «ВКонтакте», «Одноклассники» и т.д.);
- в ходе общения граждан просят зарегистрироваться на сайте, открыть личный кабинет, оформить торговый счет с указанием фамилии и имени, контактного телефона, адреса электронной почты, страны проживания;
- операции на международном финансовом рынке (торговля валютой, индексами, акциями, различными товарами) осуществляют непосредственно в личном кабинете на сайте компании; установление специального программного обеспечения (торгового терминала) не требуется;
- гражданам под различными предлогами (пополнение торгового счета, зеркальный перевод, переводы денежных средств, в связи с ошибкой при перечислении, за помощь в «разморозке» счета, в связи с положительными тенденциями к приумножению доходов на торговой бирже) предлагают вкладывать денежные средства в максимально возможной сумме денежных средств;
- пополнение торговых счетов осуществляют через средства электронных платежей, при этом просят граждан также установить на свои персональные компьютеры различные приложения либо программное обеспечение с целью получения возможности удаленного доступа к ним. Также так называемые аналитики зачастую реквизиты для перевода денежных средств заполняют сами либо диктуют гражданам посредством телефонных переговоров;
- при помощи консультаций неустановленных лиц на начальном этапе создается видимость проведения торговых операций на международном финансовом рынке;
- после потери гражданами платежеспособности вследствие «неудачных» сделок либо при попытке вывода полной суммы «заработанных» средств, общение со стороны неустановленных лиц с гражданами прекращается, требования о возврате вложенных денежных средств игнорируются;
- нередко через некоторое время на контактные телефоны граждан звонят неустановленные лица, которые предлагают свои услуги по выводу денежных средств, которые были вложены в компании «брокеров-мошенников», с условием, что для вывода необходимо заплатить страховку.
Чтобы не попасться на уловки «брокеров-мошенников», гражданам необходимо:
- почитать отзывы о сайте, который предоставляет брокерские услуги, узнать как можно больше информации в различных форумах в интернете;
- остерегаться фирм, гарантирующих огромные прибыли от форекс-трейдинга;
- установить местонахождение компании, лучше обращаться в компании, офисы которых расположены в вашем городе;
- проверить регистрацию брокерской компании в реестре, размещенном на официальном сайте Центрального Банка РФ (www.cbr.ru);
- срок действия лицензии компании должен быть актуальным на момент проверки.
Также в последнее время в республике набирают обороты телефонные мошенничества с подменой номера. Только на днях аферисты убедили мужчину погасить несуществующий кредит. Молодой человек рассказал, что стал жертвой телефонных мошенников, которые обманным путем похитили более 250 тысяч рублей.
Со слов потерпевшего, днем ему поступил звонок с московского номера. Некто на другом конце провода представился сотрудником службы безопасности банка и сообщил мужчине о том, что на него собираются оформить кредит. О подобных фокусах аферистов молодому человеку было известно, поэтому он, не раздумывая, бросил трубку. Однако вскоре его телефон снова зазвучал, на экране отобразился номер с кодом республики. Звонивший на этот раз представился сотрудником одного из ведомств. Он сообщил о совместной работе с банком, связанной якобы с несанкционированным оформлением кредита. Сотрудник сказал, что мужчине необходимо выполнить все действия оператора, чтобы отследить схему движения денег с его счета. Звонок не заставил себя ждать. Оператор вновь повторил условия и сказал, что необходимо погасить ранее оформленный кредит. Напуганный молодой человек снял около 220 тысяч рублей и перевел на продиктованный сотрудником лицевой счет. На следующий день горожанина снова попросили «погасить» кредит. На этот раз сумма составила более 50 тысяч рублей. После этого оператор сообщил, что с мужчиной свяжутся через пару дней.
Время шло, а звонка все не было. Молодой человек решил перезвонить сам. Тут-то и выяснилось, что аферисты использовали сервис подмены номеров – одну из новейших ловушек кибермошенников. На том конце ответили настоящие владельцы номера, которые, естественно, впервые слышали про оформленный кредит.
По данному факту возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159 УК РФ. Полицейские проводят все необходимые мероприятия для установления личностей злоумышленников.
Необходимо помнить, что если на ваш номер позвонили якобы сотрудники службы безопасности коммерческого учреждения или каких-либо ведомств с подобными сообщениями – немедленно прекратите разговор  и перезвоните на горячую линию банка (номер указан на обороте вашей карты).
Но если вы все-таки стали жертвами мошенников, незамедлительно обращайтесь в ближайший отдел полиции.