Не попасть под пирамиду

В Администрации Уфы состоялось межведомственное совещание под руководством представителей Национального банка Республики Башкортостан. Оно было посвящено вопросам противодействия нелегальной финансовой деятельности. В нем приняли участие сотрудники правоохранительных, надзорных органов, муниципальных образований региона. Модератором выступил заместитель главы Администрации столицы Николай Фадеев.

За девять месяцев этого года Центральный Банк Российской Федерации выявил 50 организаций, нелегально действовавших на финансовом рынке республики. Большая часть – это «черные кредиторы» - юридические лица и индивидуальные предприниматели, незаконно предоставляющие займы частным лицам. К ним относятся ростовщики, микрофинансовые организации, утратившие свой статус, но продолжающие выдавать кредиты, а также компании, которые мимикрируют под ломбарды или выдают займы под залог недвижимости и автомобилей. При этом с начала года в республике была пресечена деятельность 11 организаций с признаками финансовой пирамиды.
Во время совещания речь шла о методах выявления и пресечения нелегальной финансовой деятельности, о практике прокурорского надзора в этой сфере. Кроме того, рассматривались вопросы борьбы с преступностью при оказании нелегальных финансовых услуг, их незаконной рекламы.
«Мы заинтересованы в том, чтобы на финансовом рынке работали только легальные участники, поднадзорные Центральному Банку РФ. Благодаря этому может быть обеспечена защита прав клиентов, - сказал управляющий Национальным Банком РБ Марат Кашапов. - В условиях, когда на рынке есть субъекты, ведущие эту деятельность незаконно, они вводят в заблуждение своих потребителей, которые могут попасть в очень тяжелые жизненные ситуации, будучи вовлеченными в финансовые пирамиды (где возврат средств практически не обеспечивается), таким образом оказавшись клиентами «черных кредиторов», нелегальных форекс-дилеров, которые предлагают услуги без правовой защиты. С одной стороны – это сфера правоохранителей, но они и суды вступают уже в финальную часть процесса. Самое важное – сделать так, чтобы была создана среда, где все граждане, организации, контролирующие надзорные органы активно способствовали бы выявлению подобных случаев. А на них уже могут реагировать правоохранители и мы как эксперты».
Заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Нацбанка РБ Наиль Габидуллин подробно остановился на разновидностях финансового мошенничества и на том, как не попасть в этот «капкан». В частности, он напомнил о деятельности печально известного «Социнвествклада», учредители которого привлекли вклады 4400 граждан республики, а сумма похищенных ими средств превысила 2 миллиарда рублей.
В стремлении заработать и поддаваясь на рекламу, люди попадаются и на крючок «псевдоброкеров». Кроме того, представитель Нацбанка РБ предостерег от страхового мошенничества в виде предложения ОСАГО по цене ниже базового тарифа.
На совещании в мэрии еще раз напомнили: выдавать кредиты и займы на постоянной основе могут только банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. Все они должны быть внесены в реестры Банка России, что легко проверить. Достаточно зайти на сайт Банка России www.cbr.ru и найти ресурс «Проверить финансовую организацию», где, забивая либо наименование, либо реквизиты компании, вы можете узнать, есть ли такая фирма на финансовом рынке или это «нелегал».
Участники совещания пришли к выводу, что только на уровне межведомственного взаимодействия можно добиться максимальных результатов в борьбе с финансовыми мошенниками.